台湾钱岂止淹脚目，台湾的有钱人比你想得多很多！根据中国信托携手资诚联合会计师事务所的调查，今（2025）年台湾可投资资产达新台币3000万以上的高资产客群人数将高达81.6万人，资产总值达新台币57.69兆元，这笔钱相当于18年的中央政府总预算。再深入探讨其投资布局、理财需求及传承规画，有9成的财富呈现成长，有钱的愈来愈有钱。
联准会利率政策调整，高资产客群追求报酬的同时亦考量投资风险，债券跃居未来一年最有兴趣的商品。就世代别而言，除台股及储蓄，45岁以下族群持有海外股的亦高，65岁以上则持有共同基金及债券的比率较高；若以未来一年有兴趣的商品来看，45岁至65岁族群对债券、ETF、海外股等产品最有兴趣。
调查发现，2024年影响台湾高资产客群投资策略的前三大事件，依序为「联准会利率政策」、「全球通膨与能源价格波动」及「AI供应链崛起」。高资产客群亦特别关注如「乌俄、以巴等战争衝突」、「台湾地缘政治潜在风险」等政经事件，凸显高资产客群于全球布局时，需兼顾国际视野与在地优势。
美国通膨指数与失业率获得控制后，加上AI等高科技产业快速发展，去年美国投资布局仍维持54％投资意愿，日本则自2023年来经济成长快速，正式摆脱负利率，许多高资产客群将目光转向与日本相关的投资标的，未来3年投资意愿成长至21％，仅次于美国。
高资产客群关心传承议题，48％族群着手进行传承规画，相较2021年成长13％，意味高资产客群对于传承步调明显加速。传承者关注的议题聚焦于保障子女的生活水平及人生规画，更担忧财富分配与传承规画，建议可透过专业团队协助梳理问题。
另一方面，随着平均寿命逐年提高、高龄化浪潮，对于「乐龄退」近6成高资产客群向往的退休生活是追求个人爱好与环游世界，退休后的收入来源也成关注焦点，而退休资金来源除储蓄外，61％委托财富管理机构操作，更发现45岁以下族群有27％希望经营梦想事业，45岁至65岁则有28％期望享受田园生活。
值得关注的是，财富管理目标以子女教育规画及追求生活品质的优先度明显提升，而受到地缘政治风险的影响，及对于下一代子女的教育规画，许多高资产客群除关注投资移民与海外第二身分等议题，亦开始配置境外非自住房地产，未来3年有兴趣布局者成长一倍，成为高资产客户重视的理财亮点。
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